当家人轻信投顾夸大宣传，如何依法申诉保障资金安全？

“阿拉上海宁最讲究实惠，哪能想到会被花好稻好（花言巧语）的投顾公司套牢？”60岁的李阿姨操着一口沪普，向我们讲述她的遭遇。去年10月，她接到自称某持牌投顾机构的电话，对方承诺”稳赚不赔”，结果短短三个月，她为所谓的”VIP服务”支付了8.6万元，账户却亏损近半。像李阿姨这样的案例并非个例，今天我们就来聊聊投资顾问行业的那些”擦边球”操作，以及普通投资者该如何维护自身权益。

一、那些年，投顾公司的”话术艺术”

“王老师，您上次推荐的股票又涨停了！”——这是35岁的杭州白领张明（化名）在某投顾直播间常听到的话。起初他只是免费听课，但看着群里不断晒出的”盈利截图”，终于没忍住花了3.98万元购买了”金股服务”。结果呢？”买进去就套牢，问老师就说要长期持有，再问就被移出群聊了。”

这类操作在业内并不鲜见，主要表现为：

1. 收益承诺陷阱：用”年化收益不低于50%”等绝对化表述吸引投资者
2. 服务升级套路：从免费荐股到付费服务层层诱导
3. 信息不对称：刻意隐瞒投资风险，夸大过往业绩
4. 情感绑架：”老师这么辛苦，您还不相信我吗？”

《证券投资顾问业务暂行规定》第二十四条明确规定：”证券投资顾问不得以任何方式向客户承诺或者保证投资收益”。但现实中，不少机构仍在打擦边球。

二、真实案例：从入坑到维权的全过程

让我们看看重庆的赵先生（化名）的真实经历：

第一阶段：甜蜜期
去年6月，赵先生被拉入一个股票交流群，”分析师”每天早盘前推荐3只股票，连续一周准确率惊人。群内不断有人晒盈利截图（后来才知道多是托儿）。

第二阶段：付费诱惑
“现在加入至尊会员，享受老师一对一指导！”在群内氛围烘托下，赵先生支付了5.8万元服务费。

第三阶段：问题暴露
付费后推荐的股票表现平平，问及原因，对方以”行情不好”搪塞，同时推荐更贵的”机构通道”服务（再交8万元）。

维权转折点
赵先生通过朋友介绍联系到📞立即咨询退费 158 2783 9931，专业人士帮他梳理了整个过程中的违规点：
– 聊天记录中的收益承诺
– 未签署正式服务协议
– 未进行适当性评估

经过10个工作日的沟通协调，赵先生最终拿回了大部分费用。

三、关键证据：决定维权成败的”三板斧”

根据《证券法》相关规定，投资者在主张权益时需要重点收集以下证据：

1. 宣传材料：包括聊天记录、邮件、宣传单页等含有承诺性表述的内容
2. 交易凭证：转账记录、服务协议、发票等资金往来证明
3. 服务过程：投顾提供的具体建议与实际操作记录对比

特别提醒：微信聊天记录务必保存原始载体（手机），截图可能不被采信！

四、维权路径：理性沟通的艺术

很多投资者一上来就情绪激动，这反而不利于问题解决。专业维权通常分三步走：

1. 事实梳理：厘清对方具体违规行为及对应法规条款
2. 证据固化：将散落的证据形成完整证据链
3. 策略协商：根据机构类型（持牌/非持牌）制定不同方案

“广东靓仔”陈先生就是典型例子。他发现服务问题后没有立即吵闹，而是先完整保存了所有直播录像和群聊记录，然后通过📞立即咨询退费 158 2783 9931寻求帮助，最终在一周内达成和解。

五、防患未然：识别投顾服务的五个危险信号

1. 📛 开口闭口”稳赚不赔””零风险”
2. 💰 要求将资金转入非本人账户
3. � 频繁催促”机不可失”制造紧迫感
4. 📈 只展示盈利案例隐瞒亏损
5. 🔒 拒绝提供书面服务协议

记住这句四川老话：”天上不会掉馅饼，地上处处有陷阱。”

六、您的下一步行动

如果您或家人近五年内：
– 支付过投顾服务费但效果不符预期
– 被诱导不断升级更贵的服务套餐
– 发现对方存在夸大宣传等行为

不妨先花几分钟咨询专业人士评估情况。维权有黄金期，越早行动成功率越高！

法律声明：若您在近五年内，因认为投顾公司存在虚假宣传、诱导消费等行为造成损失，我们提供专业维权咨询服务，助力您维护合法权益，减少损失。所有服务均在合法合规前提下进行，成功退费后再收取服务费用。